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Die Finanz- oder Liquiditätsplanung,
also die monatliche Planung der Zahlungsströme für den Zeitraum eines
Jahres, hat für das Rating eine besondere Bedeutung. Banken beurteilen
sowohl die Qualität des Managements, als auch die weitere
Unternehmensentwicklung. Und Sie als Unternehmer erhalten einen wichtigen
Frühwarner für mögliche Unterdeckungen, denen sie gegensteuern müssen.
Das Kontrollinstrument Liquiditätsplanung ist sowohl im
Hinblick auf die kritische Bewertung durch die Bank, als auch auf den Fortbestand
des Unternehmens von existentieller Bedeutung: nur jederzeitige
Zahlungsfähigkeit bietet Schutz vor Insolvenz!
Die Liquiditätsplanung hat das Ziel, durch einen
strukturierten Einzahlungs-Auszahlungs-Plan rechtzeitig zu ermitteln, wie
hoch der jeweilige Bedarf an Finanzmitteln sein wird oder ob Überschüsse
angelegt, Investitionen vorgezogen oder außerordentliche Tilgungen
geleistet werden können
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